“近年来，深圳的财富管理已经成为发展最为迅速的领域之一，深圳一直以来高度重视财富管理行业的发展，持续优化生态环境。”12月23日，在中国财富管理50人论坛2023年会上，深圳市地方金融监督管理局局长何杰表示。
何杰介绍，深圳现有经济总量居亚洲第四、全球第十，实际管辖人口超过2100万。金融业作为深圳的重要支柱产业，目前占GDP1/6，金融业的税收占近1/4。深圳市分行及以上的金融机构有830家，银行业的存贷款规模稳居全国第二，保险业的总资产规模居全国第二，证券业的收入利润都居全国第一。
何杰认为，财富管理同时连接着居民的资金端和经济的融资端，对于满足不同群体的差异化要求，推动高质量发展和促进共同富裕具有重大意义。
何杰进一步介绍，未来深圳金融业的发力方向，包含了四个方面：
一是引导金融机构提供多样化的财富管理服务，丰富REITs、养老理财等产品，进一步提升财富管理服务的普惠性、可得性、便利性，充分彰显金融的政治性和人民性。
二是加强深港在财富管理领域的合作，争取进一步优化跨境理财通的试点，新增证券公司参与。与香港特区政府共同成立深港金融合作委员会，对深港金融合作的一些重大问题进行探讨，推动金融市场的互联互通。
三是加快财富管理机构的数字化转型。依托深圳在金融科技领域的优势，进一步深化人工智能、大模型等投研体系在智能投顾方面的应用，加快相关标准的建设。
四是组建跨业态的财富管理行业协会。依托协会开展合规建设、标准制定、行业交流等等。
此外，何杰还提到，近期国内很多机构暴雷，而二级市场的持续低迷也使得资管机构压力很大。因此，他从三个方面提出了建议：
一是提高财富管理机构的投研能力、资产管理水平和风险管理水平，让居民切切实实实现财富的保值增值。全国政协下个月底要专题进行金融业高质量发展的协商会，什么是高质量？能不能有一些可以计量、比较简单易行可以比较的指标体系？
何杰介绍，今年年初，深圳做了一个探索，以四个指标衡量银行业高质量发展：一是普惠小微贷款、科技贷款、绿色贷款、制造业贷款的增速；二是各项贷款占整个机构贷款的比重；三是各项贷款在全市的比重，实盘配资平台再根据各银行的经济贡献，评出比如绿色金融高质量前十名，科创金融高质量前十名，最后再赋予权重，来评出整个银行业高质量。
在衡量资管行业的高质量指标体系方面，何杰认为，可以首先看这个资管机构一年下来投资人赚钱的比率，这是回归初心，是可以比较的；二是一年下来发行的主题基金，包括ETF、ESG绿色基金这类主题基金的数量；三是科技投入和信创投入的水平；四是一些扣分项，一年面临清盘基金的数量，客户投诉的情况。
二是要持续提升居民的金融素养，增强群众金融风险防范意识和识别能力，避免陷入非法金融活动的陷阱。深圳从2020年7月开始在全市推广居民金融素养提升工程，口号是“识别金融风险，守护财产安全”，并且有四个子目标，对少年来讲，叫财商；对青年来讲，叫财伤，不能出现校园贷、裸贷；对中年来讲，叫中年财上，天天向上；对老年来讲也叫财尚，人活着钱还在，避免诈骗，解决数字鸿沟。对于资管机构而言，一定要做好KYC（Know Your Customer，充分了解你的客户），对于投资人而言，一定要做好KYP（Know Your Product），了解这个产品到底怎么样。
三是要不断完善金融监管体系机制，消除监管盲区和空白，实现对非法金融活动的打早、打小，不能出现第三方理财的通道业务异化为资金池业务，要加强对集团内关联交易的规范。
文章为作者独立观点，不代表财盛证券观点
相关文章
